出口收匯須注意,這幾類國家收匯有風(fēng)險(xiǎn)出口收匯須注意,這幾類國家收匯有風(fēng)險(xiǎn)出口收匯須注意,這幾類國家收匯有風(fēng)險(xiǎn)!近些時(shí)間有出口企業(yè)吐槽表示:很不容易找到一個(gè)俄羅斯客戶,外貿(mào)付款方式是定金+見Copy件付款,但是收到定金轉(zhuǎn)賬消息后,中國銀行都表示該俄羅斯銀行已被制裁,定金放不了賬,只可原地退回。幸好這事件出現(xiàn)在定金階段,倘......
出口收匯須注意,這幾類國家收匯有風(fēng)險(xiǎn)!近些時(shí)間有出口企業(yè)吐槽表示:很不容易找到一個(gè)俄羅斯客戶,外貿(mào)付款方式是定金+見Copy件付款,但是收到定金轉(zhuǎn)賬消息后,中國銀行都表示該俄羅斯銀行已被制裁,定金放不了賬,只可原地退回。
幸好這事件出現(xiàn)在定金階段,倘若是新客人,或是信用并不是很好的客人,在外貿(mào)付款買單階段,貨款到賬,提單被客人取走后,才收到不能入賬的消息,那事情就沒有這么簡單了。這讓我想起一事情,便是近期許多公司吐槽的某銀行對土耳其出口收匯的核查,在這小編應(yīng)給大伙提個(gè)醒,在這段時(shí)間內(nèi)和俄羅斯或土耳其客人做貿(mào)易時(shí),一定要事前核查確認(rèn)出口收匯渠道是否順暢!核查方法如下:
1、讓客人先付一小筆定金過來,試試銀行那邊可否入賬,倘若為這些內(nèi)有過貿(mào)易的老客戶,可以相對靈活一點(diǎn),反正已經(jīng)有過入賬了,不過如果能先打點(diǎn)定金還是比較保險(xiǎn)的,首先可以規(guī)避一些客人的信用風(fēng)險(xiǎn),還可以跟上海外制裁和銀行政策的變化。
2、在了解客人和付款銀行以后,再去調(diào)查客人和付款銀行的受制裁/風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)信息,具體文章尾部會給大家列出來。并且建議作出下面幾個(gè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)方案,第一,對明顯已經(jīng)在受制裁名單內(nèi)的國家/實(shí)體,通常不建議再進(jìn)行貿(mào)易了;第二,對已經(jīng)調(diào)查無異常匯款銀行,應(yīng)和客人書面約定后面一定要用該銀行進(jìn)行侍,規(guī)避沒必要的風(fēng)險(xiǎn)與糾紛;第三,采用D/P外貿(mào)付款方式,確認(rèn)美金放賬后,再交單。第四,風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移:買出口信用保險(xiǎn)。
類別一:美國或聯(lián)合國制裁的國家,包含有朝鮮、古巴、伊朗、敘利亞、蘇丹,這幾個(gè)國家是受美國或聯(lián)合國制裁的,中國多數(shù)銀行把不做這國家的任何國際業(yè)務(wù)。
類別二:歐盟或美國單方面制裁的實(shí)體,好比上文所述的俄羅斯,這段時(shí)間內(nèi),歐盟與美國的國防、能源和金融等業(yè)務(wù)進(jìn)行了一系列制裁措施。據(jù)了解,現(xiàn)在在美國制裁名單上的俄羅斯銀行高達(dá)94家,當(dāng)中包含俄羅斯有名的莫斯科銀行,這便是上文所提的那家企業(yè)碰上的匯款銀行。
類別三:沒有被制裁,不過卻像是被制裁實(shí)體提供金融業(yè)務(wù)的國家,比如土耳其、阿聯(lián)酋(主要指沙迦、迪拜、阿布扎比)、沙特等,這幾個(gè)國家外貿(mào)付款,涉嫌為高風(fēng)險(xiǎn)組織/個(gè)人(如ISIS、伊朗)提供金融業(yè)務(wù),美國可能會調(diào)查,或是中國有些銀行為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),也會去調(diào)查。2018年7月1日,史上最嚴(yán)反洗錢新規(guī)實(shí)行,同時(shí)中國各大銀行順應(yīng)新規(guī)定嚴(yán)格審核,尤其是阿聯(lián)酋與土耳其的美金支付,引來各大出口單位一陣吐槽。
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