香港交通銀行開戶注意事項詳解-ESG跨境

最近有許多外貿(mào)公司的客戶和小編反饋，銀行將對其公司離岸賬戶進行清理。與此同時，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶，

如今離岸銀行開戶，一般都要找個代理商了！關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準。

關鍵點是：如果沒有國內(nèi)關聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。

因此我們有必要了解下開戶的一些問題，下面為大家介紹香港交通銀行開戶注意事項。

一、香港交通銀行開戶注意事項

1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄

2、在境內(nèi)分行客戶風險等級評定為一般或低且已達標的沃德理財或私人銀行客戶除外。

3、跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國家及涉及經(jīng)濟制裁的國家進行貿(mào)易往來

4、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）

5、申請資料未準備齊全。

6、跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導致不予開戶。

7、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進行"客戶盡職審查"時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

二、香港交通銀行賬戶后續(xù)維護問題

香港資金進出不受管制，而離岸賬戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開設的賬戶，受到中國金融管理機構的監(jiān)管。離岸賬戶不能存入現(xiàn)金。

開戶證件不同，離岸賬戶可以接受內(nèi)地身份證持有者開戶，而開設香港本地賬戶要求開戶人必須持有護照或通行證。香港本地賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制。

在香港，銀行賬戶沒有基本賬戶和一般賬戶之分。企業(yè)可以按需要開設多個賬戶，而各賬戶的功能和地位都一樣。

1、背景真實，正常交易。

2、盡量少或者不與個人交易。

3、離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。

4、還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。

如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙！因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。

此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。

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